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| 약관 | 개인종합자산관리계좌(일임형) 약관 |
|---|
각 투자자 유형에 따른 모델포트폴리오(MP)의 개수
| 구분 | 다소높은위험 | 보통위험 | 낮은위험 |
|---|---|---|---|
| 모델포트폴리오 | 2 | 2 | 2 |
각 모델포트폴리오에 포함되는 금융상품의 종류,비중,위험도 등 자산배분에 관한 사항
| 투자대상 | 위험등급(점수) | 고수익 | 중수익 | 저수익 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 추구형 | 추구형 | 추구형 | ||||||
| A형 | P형 | A형 | P형 | A형 | P형 | |||
| 주식 | 해외주식형 | 2등급(2) | 55% | 40% | 20% | 15% | 5% | |
| 해외주식형 | 3등급(3) | 20% | 20% | 10% | 10% | 5% | ||
| 해외주식형 | 4등급(4) | |||||||
| 국내주식형 | 2등급(2) | 15% | 10% | 15% | ||||
| 국내주식형 | 3등급(3) | |||||||
| 혼합 | 주식혼합형 | 3등급(3) | ||||||
| 4등급(4) | 5% | |||||||
| 해외채권 | 해외채권형 | 5등급(5) | 15% | 10% | 5% | |||
| 채권 | 국내채권형 | 4등급(4) | 3% | 5% | 5% | 5% | 10% | 10% |
| 5등급(5) | 17% | 15% | 30% | 40% | 20% | 30% | ||
| 단기채권형 | 6등급(6) | 25% | 25% | |||||
| 유동성 | 현금성(MMF등) | 6등급(6) | 5% | 5% | 10% | 5% | 30% | 30% |
| 합계 | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | ||
| 위험자산군(매우높은위험+높은위험+다소높은위험) | 75% | 75% | 40% | 40% | 5% | 5% | ||
| 모델포트폴리오 위험도 | 2.97 | 2.95 | 3.95 | 3.90 | 5.30 | 5.30 | ||
※ 모델포트폴리오에 편입되는 금융상품의 위험도는 실제 편입되는 개별 금융상품의 위험도와 상이할 수 있음
각 모델포트폴리오간 차이에 관한 사항
| 유형 | 자산별 배분 비중 및 특징 |
|---|---|
| 고수익추구 A형 (Active형) |
> 해외 선진국 위주의 글로벌 지역 분산투자 및 유망 섹터 투자 > 국내 주식을 배제하고 글로벌 섹터 전략적 분산 투자로 리스크 대비 수익 극대화 전략 |
| 고수익추구 P형 (Passive형) |
> 국내 및 해외주식 투자 비중을 혼합하여 효율적 고수익 추구 > 국내외 주식투자 비중을 효율적으로 조합하여 국내외 지수 종합 추종한 수익확대 전략 |
| 중수익추구 A형 (Active형) |
> 해외펀드 위주의 위험자산과 단기채권 위주 안전자산에 분산투자 > 고위험과 낮은위험의 바벨형 분산으로 수익성과 안정성 종합추구 전략 |
| 중수익추구 P형 (Passive형) |
> 국내외 주식형의 균형적인 조합과 단기채권형 위주 안전자산에 분산투자 > 국내외 주식형의 조합과 단기 채권형 투자로 안정적 중수익 추구 전략 |
| 안정수익추구 A형 (Active형) |
> 저비율의 위험자산 대비 안전자산 비중확대로 안정수익 추구 > 안정수익 추구를 위한 저비율 위험자산과 단기채권 위주 투자로 시장흐름에 보완적 대응 |
| 안정수익추구 P형 (Passive형) |
> 위험자산을 최소화하고 채권형 등 안전자산에 분산투자 > 소량의 위험자산 대비 안전자산 최대화로 절대 안정수익 추구 |
각 모델포트폴리오의 위험도 산정방식에 관한 사항
※ 모범규준을 기초로 모델포트폴리오 내 편입 예정인 개별 금융상품의 위험도를 고려하여, 투자금액의 비중으로 가중 평균하여 산출함| 구분 | 고수익추구형 | 중수익추구형 | 안정수익추구형 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| A형 | P형 | A형 | P형 | A형 | P형 | |
| 매우높은위험(1) | ||||||
| 높은위험(2) | 55% | 55% | 30% | 30% | 5% | |
| 다소높은위험(3) | 20% | 20% | 10% | 10% | 5% | |
| 보통위험(4) | 3% | 5% | 5% | 5% | 15% | 10% |
| 낮은위험(5) | 17% | 15% | 45% | 50% | 25% | 30% |
| 매우낮은위험(6) | 5% | 5% | 10% | 5% | 55% | 55% |
| MP별 스코어 | 2.97 | 2.95 | 3.95 | 3.90 | 5.30 | 5.30 |
| MP별 위험도 | 다소높은위험 | 보통위험 | 낮은위험 | |||
| 구분 | 매우높은위험 | 높은위험 | 다소높은위험 | 보통위험 | 낮은위험 | 매우낮은위험 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 위험도 점수 | 1.5이하 | 1.5초과~2.5이하 | 2.5초과~3.5이하 | 3.5초과~4.5이하 | 4.5초과~5.5이하 | 5.5초과 |